Londra merkezli para transferi devi Wise, Belçika makamlarının kara para aklama şüphesiyle başlattığı soruşturmanın ortaya çıkmasının ardından sert satışla karşılaştı. Şirketin hisseleri Pazartesi günü gün içinde yüzde 20'ye kadar değer kaybetti. Wise, Brüksel'deki bir savcının yönelttiği soruları yanıtladığını aynı gün resmen duyurdu.
Soruşturmanın merkezinde ne var Araştırmacı Gazetecilik Bürosu'nun haberine göre Belçikalı yetkililer, Wise'ın Avrupa operasyonlarının uyuşturucu kaçakçılığı ve yolsuzluk gelirlerinin aklanmasında kullanılıp kullanılmadığını inceliyor. İncelemeye konu olan işlemlerin yaklaşık 500 milyon euro tutarında olduğu belirtildi. Dünya genelinde 19 milyon kullanıcısı bulunan uygulama, AB operasyonlarını Brüksel üzerinden yürütüyor; bu da bloktaki düzenleyici denetimlerin Belçika makamlarının yetki alanına girdiği anlamına geliyor.
Brüksel Cumhuriyet Savcılığı, FT'ye yaptığı açıklamada soruşturmayı 2025 yılında başlattığını söyledi. Savcılık, Wise'ın isminin "yüzlerce ceza dosyasında" geçtiğini fark etmesinin ardından harekete geçtiğini, sürecin ileri bir aşamaya geldiğini ve neredeyse tamamlandığını aktardı.
Savcılık, bulguların büyük ölçüde müşterilerin ve faaliyetlerinin gerektiği gibi tanımlanmaması nedeniyle kara para aklamayla mücadele mevzuatına uyulmadığına işaret ettiğini belirtti. Yetkililere göre iddia edilen aklama; dolandırıcılık, yolsuzluk ve uyuşturucu kaçakçılığı gibi farklı suçlarla bağlantılı. Wise'ın hizmetlerinin uluslararası suç örgütleri tarafından kullanılıp kullanılmadığı da bu kapsamda mercek altında.
Şirketten ölçülü yanıt
Wise, Brüksel savcılığıyla işbirliği yaptığını ve düzenleyiciler ile kolluk kuvvetlerinin sorularını rutin olarak yanıtladığını açıkladı. Şirket, soruşturmanın henüz tamamlanmadığını ve bugüne kadar kendisiyle somut bir bulgu paylaşılmadığını vurguladı. Bu nedenle iddialar hakkında yorum yapmanın spekülatif olacağını belirten Wise, kendisine somut bir tespit sunulması halinde işbirliğini sürdüreceğini kaydetti. Şirket ayrıca, bilgi taleplerinin tek başına bir kural ihlaline ya da yanlış uygulamaya işaret etmediğini savundu.
Açıklamaların ardından hisseler kayıplarının bir bölümünü geri aldı. Wise, Pazartesi sabahının geç saatlerinde yüzde 13,5 ekside işlem görürken, şirketin piyasa değeri yaklaşık 8,3 milyar sterline geriledi.
Fintech sektöründe tanıdık bir sınav
Soruşturma, hızlı büyüyen fintech şirketlerinin finansal kontrollerini güçlendirirken karşılaştığı zorlukları yeniden gündeme taşıdı. Monzo, "yüksek riskli müşteriler" için hesap açma kurallarını defalarca ihlal ettiği gerekçesiyle geçen yıl 21 milyon sterlin ceza ödedi. Rakibi Starling Bank ise 2024'te "şok edici derecede gevşek" mali suç denetimleri nedeniyle 29 milyon sterlinlik cezayla karşılaştı.
Wise'ın kara para aklama kontrolleri daha önce de denetime takılmıştı. 2024'te Belçika Ulusal Bankası, AML kontrolleri konusunda şirketi uyarmış ve resmi bir iyileştirme planı uygulamaya zorlamıştı. Ertesi yıl grubun ABD'deki iştiraki, Banka Gizlilik Yasası ve AML mevzuatını ihlal ettiğinin tespit edilmesi üzerine 4,2 milyon dolar ceza ödemişti.
2011'de Taavet Hinrikus ve Kristo Käärmann tarafından kurulan Wise, ucuz ve hızlı uluslararası para transferleriyle adını duyurdu. Şirket, 2021'de yaklaşık 9 milyar sterlinlik değerlemeyle Londra Borsası'na açılarak İngiliz fintech sahnesinin gözdesi haline gelmişti. Ancak geçen yıl birincil kotasyonunu ABD'ye taşıma kararı, Londra finans çevrelerinde tepkiyle karşılandı. Oy hakkı düzenlemesindeki değişiklik nedeniyle hissedar isyanına önderlik eden kurucu ortak Hinrikus, bu plana açıkça karşı çıkmıştı.
Yasal Uyarı
Bu içerikte yer alan bilgiler, yorumlar ve veriler yalnızca genel bilgilendirme amacı taşımaktadır ve yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Hisse senedi, döviz ve diğer finansal araçlara ilişkin değerlendirmeler endeks24.com editörlerinin haber kaynaklarından derlediği bilgilere dayanır; kesinlik veya güncellik garantisi vermez.
