İstanbul Emniyet Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğünün, İstanbul Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığı koordinesinde yürüttüğü soruşturmada, banka hesaplarını komisyon karşılığında üçüncü kişilerin kullanımına açan kişileri temin ettikleri iddia edilen 20 şüpheli gözaltına alındı. İstanbul merkezli 16 ilde eş zamanlı düzenlenen operasyonda, dolandırıcılık gelirlerinin kiralanan hesaplardan nakit çekilmesi veya kripto varlık platformlarına aktarılması için kurulan organizasyonun hedef alındığı bildirildi.
Soruşturma kapsamında, sosyal medya platformlarında yayımlanan reklamlarla banka hesabı sahiplerine ulaşıldığı, kamuoyunda “hesapçı” olarak adlandırılan bu kişilerin hesap bilgilerinin para transferini yöneten şüphelilere iletildiği belirlendi. Emniyetin tespitlerine göre hesap sahipleriyle buluşmaları organize eden şüpheliler, bilgileri “atıcı” olarak adlandırılan kişilere aktardı.
Şüphelilerin hesap sahiplerini denetimleri altında tuttukları, hesaplara geçen haksız kazancın bankalardan çekilmesini ya da kripto varlık platformlarına aktarılmasını organize ettikleri öne sürüldü. Gözaltına alınan 20 şüphelinin emniyetteki işlemleri sürüyor.
Hesap kiralama ilanları dolandırıcılığı nasıl besliyor
Sosyal medya üzerinden verilen hesap kiralama ilanları, dolandırıcılık gelirlerinin doğrudan suç organizatörlerinin adına olmayan banka hesaplarına yönlendirilmesine imkân sağlıyor. Komisyon karşılığında hesabını kullandıran kişi, para transfer zincirine yeni bir katman eklerken, dolandırıcılıktan elde edilen tutarın farklı hesaplara dağıtılması ve kısa sürede sistemden çıkarılması kolaylaşıyor.
İlandan hesap sahibine, hesap sahibinden transferi yöneten kişilere uzanan yapı, suç gelirinin kaynağı ile paranın son hareketi arasına birden fazla kişi ve işlem yerleştiriyor. Soruşturmada hesap sahipleriyle fiziksel buluşmalar yapılması ve bilgilerin ayrı kişilere aktarılması yönündeki tespitler, bu iş bölümünün yalnız dijital iletişimden ibaret olmadığını gösteriyor.
Sosyal medya ilanı, hesap sahibinin temini, banka bilgilerinin aktarılması, dolandırıcılık gelirinin hesaba girişi, nakit çekim veya kripto platformuna transfer.
Banka hesabını kiraya veren kişiler açısından komisyon ödemesi, işlemin riskini ortadan kaldırmıyor. Hesabın suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılması, hesap sahibini para hareketlerinin ve soruşturmanın doğrudan parçası hâline getirebiliyor. Bu nedenle şüpheli para transferleri, hesap güvenliği ve dolandırıcılık vakalarına ilişkin gelişmeler ekonomi ve güvenlik gündemi içinde yakından izleniyor.
Operasyonun bundan sonraki aşamasında şüphelilerin dijital materyalleri, banka hareketleri ve kripto varlık platformlarına yapılan transferlerin incelenmesi bekleniyor. Soruşturma sürdüğü için şüpheliler hakkındaki iddialar kesinleşmiş hüküm niteliği taşımıyor.
