İstanbul Yeşilköy’de bir grup genç, restoranda kredi kartıyla yaptıkları ödemenin ardından kendilerini karakolda buldu. POS cihazının yasa dışı bahis bağlantılı olduğu ortaya çıktı. Gençlerin hesapları bloke edildi, ifadeleri alındı. Soruşturma sonucunda olayla ilgileri olmadığı anlaşılınca adli süreç kaldırıldı.
Müşteriler farkında olmadan suç zincirine dahil oluyor
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı denetim ekiplerinin tespitlerine göre, yasa dışı bahis çeteleri elde ettikleri kara parayı yasal görünümlü işletmeler üzerinden aklıyor. Restoran, berber ya da market gibi günlük harcamaların yapıldığı noktalarda kullanılan POS cihazları, bu süreçte kilit rol oynuyor. Müşteriler, suçla ilgisi olmamasına rağmen, sistem üzerinden takip altına alınabiliyor.
POS cihazı üzerinden kara para aklama yöntemleri
Yetkililere göre kara para aklamada iki temel yöntem kullanılıyor. İlk yöntemde, çeteler doğrudan kendi işletmelerini kurarak sahte işlemler üzerinden para aklıyor. İkinci yöntemde ise mevcut işletmelerle anlaşarak onlara sahte POS cihazları veriliyor. Yapılan her işlem karşılığında işletmelere komisyon ödeniyor. Bu yöntemle sistem içine sokulan para, çeşitli transferlerle izini kaybettiriyor.
Kara para aklama zinciri adım adım işliyor
Uzmanlara göre sistem şu şekilde işliyor: Öncelikle kara para, gerçek bir alışveriş yapılmış gibi gösterilerek POS cihazı üzerinden sisteme dahil ediliyor. Ardından bu para, birkaç farklı şirketin hesabında dolaştırılıyor. Bu işlemler sırasında "tedarik bedeli", "nakliye ücreti" gibi açıklamalar kullanılıyor. Son aşamada ise para, yatırım ve lüks harcamalarda kullanılarak aklanmış hâle getiriliyor.
Uzmanlardan güvenli ödeme için kritik uyarılar
Mali suçlar alanında uzman isimler, kartla ödeme yaparken dikkat edilmesi gereken unsurları sıralıyor. POS fişinde yer alan işletme adı ile hizmet alınan yerin adı uyuşmuyorsa işlem iptal edilmeli. “POS arızalı” diyerek farklı cihaz getirilmesi durumunda şüpheci yaklaşılmalı. 5 bin TL ve üzerindeki ödemeler için fiş ve fatura saklanmalı. Kart bilgileri uygulama üzerinden isteniyorsa işlem yapılmamalı. QR kodla ödeme yaparken yönlendirilen sayfanın işletmeye ait olup olmadığı kontrol edilmeli.
Yasal işletmeler de hedefte olabilir
Kara para aklama organizasyonları, sadece kendi kurdukları şirketlerle değil, tabela şirketleri üzerinden normal işletmelere ulaşıyor. Bu durum, herhangi bir restoranın da sistem içinde farkında olmadan aracı hâline gelmesine neden olabiliyor. Uzmanlar, işletme sahiplerinin kullandıkları POS cihazlarının hangi şirket adına kayıtlı olduğunu mutlaka kontrol etmelerini öneriyor.
Kaynak : Oda TV
