Tera Yatırım Bankası'nın 5 Ekim'de ödemesi gerçekleşmeyen bonosunun ardından, bankanın vadesi gelmemiş en az beş bonosu daha bulunuyor. Bu beş bononun nominal değeri 17 milyar lira; ilki 15 Aralık'ta itfa olacak.
Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK), TRFTRYBE2614 ISIN kodlu borçlanma aracının 5 Ekim tarihli itfa ve kupon ödemesinin "ihraççı kuruluşun ödeme tutarını aktarmaması nedeniyle" gerçekleştirilemediğini duyurmuştu. Duyuru 5 Ekim akşamı yayımlandı.
Ödenmeyen tutar 6,05 milyar lira
Bankanın 6 Nisan'da KAP'a yaptığı bildirime göre söz konusu bono 5 milyar lira nominal değerli, 182 gün vadeli ve yıllık yüzde 42 basit faizli. Tek kuponlu bononun dönemsel faizi yüzde 20,94. Buna göre vade sonunda 1 milyar 47 milyon lira kupon ve anaparayla birlikte 6 milyar 47 milyon lira ödenmesi gerekiyordu.
Bononun tamamı nitelikli yatırımcılara satılmıştı. Bonoları hangi yatırımcıların elinde tuttuğu kamuya açık değil.
Altı bono, 22 milyar lira
Banka 2026'da nitelikli yatırımcılara altı ayrı bono sattı. Toplam nominal tutar 22 milyar lira. Faiz oranları yıllık basit yüzde 42 ile 44 arasında.
| ISIN | Nominal | Yıllık basit faiz | Vade sonu | Vade sonu ödemesi | Durum |
|---|---|---|---|---|---|
| TRFTRYBE2614 | 5,0 milyar TL | %42 | 5 Ekim 2026 | 6,05 milyar TL | Ödeme gerçekleşmedi |
| TRFTRYBA2626 | 3,0 milyar TL | %43 | 15 Aralık 2026 | 3,00 milyar TL | Vadesi gelmedi |
| TRFTRYBA2634 | 2,5 milyar TL | %43 | 18 Aralık 2026 | 2,50 milyar TL | Vadesi gelmedi |
| TRFTRYBA2642 | 1,2 milyar TL | %44 | 28 Aralık 2026 | 1,20 milyar TL | Vadesi gelmedi |
| TRFTRYB12714 | 5,3 milyar TL | %43 | 27 Ocak 2027 | 6,44 milyar TL | Vadesi gelmedi |
| TRFTRYB42711 | 5,0 milyar TL | %42 | 5 Nisan 2027 | 7,09 milyar TL | Vadesi gelmedi |
Vadesi gelmemiş beş bononun ilk üçü aralık ayında itfa olacak. 15, 18 ve 28 Aralık'taki üç vadenin toplamı 6,7 milyar lira. 27 Ocak 2027'de kuponla birlikte 6,44 milyar lira, 5 Nisan 2027'de 7,09 milyar lira ödeme var. Beş bononun vade sonu ödemeleri toplamı 20,23 milyar lira ediyor.
Bu rakamlar yalnızca 2026'da satılan bonoları kapsıyor. Bankanın 2025'in son çeyreğinde ihraç ettiği bonolar da bulunduğu için vadesi gelmemiş toplam tutar 17 milyar liranın üzerinde olabilir. Vade takvimi bir ödeme öngörüsü değil, yalnızca ihraç koşullarının dökümüdür.
Arka plan: BDDK kararı ve tutuklamalar
Ödemenin gerçekleşmediği tarih, bankayla ilgili düzenleyici karardan beş gün sonrasına denk geliyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu 30 Eylül'de Tera Yatırım Bankası'nın nitelikli paylarına ilişkin temettü dışındaki ortaklık haklarının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından kullanılmasına karar vermişti. Aynı karar Destek Yatırım Bankası ve Hedef Yatırım Bankası için de alındı.
Bankanın yüzde 95 payının sahibi Emre Tezmen, İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nın yürüttüğü fon soruşturmasında tutuklananlar arasında. Tera Yatırım Holding Yönetim Kurulu Başkanı olan Tezmen'le birlikte Tera Portföy Genel Müdürü Alper Öztürk de tutuklanmıştı. Soruşturmanın sonraki aşamasında Tera Yatırım Üst Yöneticisi Emir Münir Sarpyener ve Tera Portföy Yönetim Kurulu Başkanı Erdin Özel hakkında da tutuklama kararı verildi.
Soruşturmadaki tutuklu sayısı 3 Ekim itibarıyla 85'e ulaştı. Şüpheliler hakkındaki iddialar yargı kararıyla kesinleşmiş değil.
Banka, 30 Temmuz'da JCR Eurasia'nın uzun vadeli ulusal notunu "A- (tr)", görünümünü "Durağan" olarak teyit ettiğini duyurmuştu. Bu duyuru ile ödenmeyen itfa arasında 67 gün var.
Bankadan ödemenin neden yapılmadığına ya da ne zaman yapılacağına ilişkin bir açıklama gelmedi. 1 ile 5 Ekim arasında KAP'ta banka adına yayımlanmış bir bildirim bulunmuyor.
MKK'nın 42 duyurusunda tek banka
MKK, 1 Ocak ile 5 Ekim 2026 arasında "gerçekleşmeyen itfa, kupon ya da getiri ödemesi" başlığıyla 42 duyuru yayımladı. Bu duyurularda adı geçen 12 ihraççı arasında unvanında banka bulunan tek kuruluş Tera Yatırım Bankası. Duyuruların 21'i Borlease Otomotiv'e ait.
Takasbank'ın temerrüt alışı duyuruları da son iki haftada 76'ya ulaşmıştı.
Yasal Uyarı : Bu içerik yatırım tavsiyesi değildir.
