Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 2024 yılı faaliyet raporunda öne çıkan en dikkat çekici başlık, yapay zekâ destekli analiz sistemlerinin kullanımına geçilmiş olması. Doğal dil işleme (NLP) ve makine öğrenmesi algoritmalarıyla desteklenen bu sistemler sayesinde şüpheli işlem bildirimlerinin hem kalitesi artırıldı hem de analiz süreçleri hızlandı.

Kurum, aynı zamanda ağ analiz sistemlerini de yapay zekâya entegre ederek kişi, kurum, işlem ve varlıklar arasındaki karmaşık ilişkileri görünür kılıyor; bu sayede örüntü tespiti ve erken uyarı sistemleri devreye alınıyor.

Entegre mali istihbarat yapısı kuruldu

MASAK’ın entegre istihbarat altyapısıyla kamu kurumları ve özel sektör yükümlüleri arasında hızlı, güvenli ve sistematik bir veri paylaşım süreci kurulmuş durumda. Böylece işleme alınan bildirimlerin değerlendirme süresi önemli ölçüde kısaldı.

558 bin şüpheli işlem bildirimi yapıldı

2024 yılında MASAK’a toplam 558.595 adet şüpheli işlem bildirimi ulaştı. Bu bildirimler 1.065.825 kişiyle ilgili olurken, kurum bunların %81’ini analiz etti. Bildirimlerin büyük bölümü bankalar tarafından yapılırken, ödeme ve elektronik para kuruluşları ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları da öne çıkan diğer bildirim kaynakları oldu.

En sık rastlanan suçlar

Suç kategorilerine göre yapılan sınıflandırmalarda, vergi kaçırma, yasa dışı bahis ve kumar oynatma ile başkası hesabına işlem yapma beyanının eksikliği en fazla tespit edilen ihlaller arasında yer aldı.

İşlem erteleme talepleri arttı

MASAK’a 2024 yılı boyunca 15.768 adet işlem erteleme talebi ulaştı. Kurum, bu taleplerin 4.994’ü hakkında işlem erteleme kararı verdi. Ertelenen işlemler arasında:

  • 2.114 adet dolandırıcılık,

  • 1.655 adet yasa dışı bahis,

  • 358 adet terörün finansmanı,

  • 353 adet vergi kaçırma,

  • 155 adet kara para aklama,

  • 147 adet uyuşturucu kaçakçılığı yer aldı.

Mal varlığı dondurma işlemleri

2024’te, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi kararları, yabancı devlet talepleri ve Türk yargı makamları tarafından alınan kararlar doğrultusunda 69 gerçek kişi ve 19 tüzel kişinin mal varlığı donduruldu. Bu adım, Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında atıldı.