Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül’de Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ile Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberini güncelledi. Yapılan değişikliklerle hem kripto şirketlerinin yeni müşteri kabul süreçlerinde netlik sağlandı hem de kripto varlık hizmet sağlayıcıların (KVHS) MASAK kapsamındaki yükümlülükleri yeniden tanımlandı.
Yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartı
MASAK, kripto şirketlerinin hesap doğrulama sürecinde yaşanan belirsizlikleri ortadan kaldırdı. Buna göre, 13 Mart 2025’ten itibaren yeni hesap açan tüm kullanıcıların kimlik doğrulama sürecinde görüntülü görüşme zorunlu olacak.
Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, söz konusu düzenlemeyle canlılık testi ve görüntülü görüşme arasında var olan ikiliğin kaldırıldığını belirtti. Düz, “25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap açan kullanıcılar için görüntülü görüşme şartı aranacak. Ancak bu tarihler arasında açılan hesaplarda canlılık testiyle yapılan doğrulamalar geçerli olacak” ifadelerini kullandı.
KVHS tanımı genişletildi
MASAK, yeni güncellemeyle birlikte kripto varlık hizmet sağlayıcı tanımının kapsamını da netleştirdi. Platformlar, saklama kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satış ya da dağıtımını yapan tüm kuruluşların MASAK yükümlüsü olduğu vurgulandı.
Böylece daha önce belirsizliğini koruyan saklama kuruluşlarının yükümlülüğü de açıklığa kavuşmuş oldu. MASAK ayrıca, kullanıcı kimlik tespitinde kurye veya üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar kullanılsa dahi tüm sorumluluğun doğrudan KVHS’lerde olduğunu duyurdu.
Platform ve saklama kuruluşu yükümlülükleri netleşti
Güncellenen rehberlerde Seyahat Kuralı (Travel Rule) uygulamasına ilişkin detaylar da yer aldı. Buna göre, müşterilere ait varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunda tutulması durumunda platformların Travel Rule yükümlülüğü olmayacak. Ancak diğer MASAK yükümlülükleri devam edecek.
Aysu Düz, “Böyle durumlarda Travel Rule yükümlülüğü saklama kuruluşuna geçiyor. Saklama kuruluşlarının ayrıca platform müşterileriyle ayrı bir sözleşme yapması gerekmeyecek. Ancak müşterilerin tanınması için gerekli kimlik bilgilerinin saklama kuruluşunda bulunması şart olacak” dedi.
Bu gelişmelerle birlikte, Türkiye’de faaliyet gösteren kripto şirketlerinin hem müşteri kabul süreçleri hem de uyum yükümlülükleri daha sıkı ve şeffaf bir çerçeveye oturtulmuş oldu.