Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek amacıyla yeni bir düzenleme taslağı hazırladı. Taslağa göre, yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemlerine açıklama zorunluluğu geliyor.

200 bin TL üzeri işlemlerde detaylı açıklama gerekecek

Henüz yürürlüğe girmeyen düzenlemeye göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemler için “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel tanımlar yeterli olmayacak. Bu işlemlerde minimum 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması zorunlu olacak.

Daha yüksek tutarlarda beyan formu ve belge şartı

Taslakta yer alan diğer düzenlemeler ise işlem tutarına göre kademeli olarak sıkılaşıyor:

  • 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası nakit işlemlerde, “Nakit İşlem Beyan Formu” alınacak.

  • 20 milyon TL ve üzeri işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin bilgi ve belgeler talep edilecek.

Açıklama, belge yoksa işlem yapılmayacak

Bakanlık, yükümlü kuruluşların müşterilerinden gerekli açıklama ve belgeleri temin edememesi durumunda işlemin gerçekleştirilmemesi gerektiğini vurguluyor. Bu uygulama ile hem kara para aklamanın önüne geçilmesi hem de finansal sistemin şeffaflaştırılması hedefleniyor.

Tebliğ 2026 başında yürürlüğe girecek

Taslağın geliştirilmesi ve nihai hale getirilmesi süreci sürüyor. İlgili kişi ve kurumlar, düzenlemeye ilişkin görüş ve önerilerini 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletebilecek. Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi bekleniyor.