- ABD makamları Bank of America'ya kara para aklamayla mücadele ve yaptırım ihlalleri nedeniyle toplam 1,21 milyar dolar ceza verdi.
- Bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi bildirmediği, bunun 1 milyar dolardan fazlasının ulusal güvenlik riskiyle bağlantılı olduğu açıklandı.
- Banka cezayı üçüncü çeyrek sonuçlarına vergiden düşülemeyen 1,2 milyar dolarlık gider olarak yansıtacak.
ABD Hazine Bakanlığı ve bankacılık düzenleyicileri, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America'ya kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini yerine getirmediği ve yaptırım ihlalleri gerçekleştirdiği gerekçesiyle toplam 1,21 milyar dolar ceza verdi. Hazine Bakanlığı, cezanın kurum tarihindeki üçüncü büyük ceza olduğunu açıkladı.
Açıklamaya göre banka, Mali Suçlar Muhafaza Ağı'na (FinCEN) 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi bildirmedi; bu işlemlerin 1 milyar dolardan fazlası ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı. İşaretlenen faaliyetler arasında Çin bağlantılı kara para aklama ağları, dolandırıcılık ve ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı işlemler yer aldı. Banka, Banka Gizliliği Yasası'nı kasıtlı olarak ihlal ettiğini kabul etti.
OCC'den tarihinin en büyük cezası
Toplam cezanın 750 milyon dolarlık bölümünü Para Denetim Ofisi (OCC) verdi. OCC'nin şimdiye kadar verdiği en büyük ceza olan bu tutar, 2024'te bankaya yönelik çıkarılan durdurma kararında belirlenen eksikliklerin giderilmemesine dayanıyor. OCC, bankanın uyum programını "yetersiz ve etkisiz" olarak niteledi; Para Denetçisi Jonathan Gould, bankanın eksikliklere verdiği yanıtın kabul edilemez olduğunu söyledi.
Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) ise Rusya, Belarus, İran, Myanmar ve Somali'ye yönelik programlar dahil olmak üzere çok sayıda yaptırım programında 475 olası ihlal nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşmaya vardı. Hazine Bakanı Scott Bessent, bu ölçekteki bir bankanın kara para aklamayla mücadele ve yaptırım yükümlülüklerinde başarısız olmasının risklerinin tüm ABD finans sistemine uzandığını söyledi.
Üçüncü çeyrek kârına hisse başı 17 sent etki
Bank of America, cezayı Çarşamba açıklayacağı üçüncü çeyrek sonuçlarına vergiden düşülemeyen 1,2 milyar dolarlık gider olarak yansıtacağını bildirdi. Bu gider, çeyreklik net kârı hisse başına yaklaşık 17 sent azaltacak. Banka açıklamasında, "Finansal suçlarla mücadeleye uyum ciddi bir konu ve bunu doğru yapmaktan biz sorumluyuz" ifadesini kullandı.
Ceza, ABD'de büyük bankaların çeyrek sonuçlarını açıkladığı haftaya denk geldi. Sezonu açan bankalardan JPMorgan'ın üçüncü çeyrek net kârı 15 milyar doları aşmıştı. OCC, birkaç gün önce de benzer uyum eksiklikleri nedeniyle American Express'e 350 milyon dolar ceza vermişti. New York borsasında endeksler 13 Ekim'i yatay kapatmıştı.
